¿Cómo aprovechar el storytelling en la venta de SGMM y Vida?

Jul 5, 2023
Escrito por:
Uriel Salmerón

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A la hora de diseñar una estrategia de ventas se tienen que tomar en cuenta varios elementos, como el mercado al que se quiere dirigir, las características de nuestro producto, los objetivos de la campaña, la propuesta de valor, etcétera.

Sin embargo, un elemento tan importante como los anteriormente mencionados es la manera en que logramos comunicar nuestro objetivo y generamos una conexión emocional con nuestros clientes.

Este principio sirve para cualquier tipo de venta, incluyendo, por supuesto, los productos financieros como seguros de vida y de gastos médicos mayores.

¿Cómo los Asesores de Seguros pueden contar historias para vender?

Para que los agentes de seguros puedan potenciar sus ventas a través de storytelling es importante que reflexionen sobre cuál es el mensaje que quieren comunicar y piensen en quiénes son sus clientes potenciales.

A la hora de usar el storytelling hay que tener en claro que el objetivo es conectar con nuestros clientes, conocerlos mejor para poder ofrecer soluciones a la medida de sus necesidades y, finalmente, convertir, lograr ventas, generar fidelidad y ser referidos a otros clientes potenciales.

Al diseñar una estrategia de venta basada en el storytelling es importante que converjan elementos como el diseño, la narrativa y los datos.  

La idea es presentarle a los clientes potenciales una historia que sea clara y concisa, cuya narrativa sea a la vez emocionante y fácil de comprender, que les hable a ellos  y que esté justificada con datos.

De lo general a lo específico

Los asesores de seguros pueden valerse de estas herramientas para realizar presentaciones o comunicados que logren conectar más con su audiencia. Para esto es importante mandar mensajes específicos y no generales.

A partir de las bases de datos de su cartera, los agentes pueden detectar algunos leads para comenzar a desarrollar su estrategia. Por ejemplo, si la mayoría de sus clientes trabajan como freelancers y tienen entre 25 y 38 años, el asesor puede usar esta información para diseñar un mensaje concreto para esta población.

El cliente al centro de la estrategia

Una vez identificado quién es la audiencia a la que se quiere llegar, se tiene que elegir cuál es la manera más atractiva de presentar nuestra historia, qué tipo de materiales podemos utilizar y qué datos son aquellos que nos pueden ayudar a acercarnos y emocionar al cliente.

En este caso específico, el agente tendría que buscar responder una pregunta clave: ¿por qué es importante que un trabajador freelance contrate un seguro de vida o de gastos médicos?

A través de nuestra presentación, tendríamos que brindar el contexto de este tipo de trabajadores en el país, los beneficios de contar con una póliza si se trabaja bajo esta modalidad y dejar en claro que la contratación de un seguro, a diferencia de las creencias populares, no es prohibitivo.    

Para dejar en claro los puntos anteriores, el agente podría apostar por un estilo más desenfadado debido a que trata de conectar con una población millenial, quizás podría apoyarse en material audiovisual atractivo, desde diseños, gráficas y hasta memes para agregar valor al mensaje.

En resumen, para que esta estrategia de storytelling pueda tener éxito es imprescindible hacer una muy buena investigación previa de nuestros clientes potenciales y, con base en esta información, perfilar la campaña.  

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Vida Grupo

Esta clase de seguros se contrata para cubrir a un grupo de personas, siendo el caso más frecuente cuando las empresas dan seguro de vida a los empleados, ya sea en caso de muerte natural o accidente, así como invalidez. Una de las mayores ventajas de adquirir este beneficio es que el costo es menor en comparación del que sería para un solo individuo, además que se pude pagar de manera anual o fraccionaria. Los trabajadores también tienen más beneficios porque pueden tener acceso a otro tipo de coberturas, así como la opción de asegurar a su familia, todo mientras se encuentre laborando en la misma empresa.

Cabe mencionar que hay exclusiones, esto hace referencia a los casos que el seguro no cubre, como es el suicidio o intento del mismo, enfermedades prexistentes que no se mencionaron desde el inicio de la inclusión a la póliza o realizar deportes extremos, sólo por mencionar los casos más comunes.

Hombre Clave

El hombre clave es la forma que las personas morales buscan salvaguardar su patrimonio cuando un integrante del equipo alcanza un grado de mayor relevancia; es la manera de mantener un capital suficiente en caso de que dicho individuo no pueda seguir en el proyecto y esto traiga un impacto económico para la empresa.

¿Quién es el hombre clave? Suelen ser un funcionario de alto grado que logran un impacto positivo en las utilidades, socios que participan activamente en la operación, personal que ocupan cargos determinantes en la estructura del equipo o que tengan conocimientos muy específicos y difíciles de sustituir.

Cuando la empresa selecciona al hombre clave, determina una cantidad económica con base en el salario o participación en las utilidades. En caso de que el hombre clave no pueda continuar, ya sea por muerte o invalidez (permanente o por enfermedad grave), la empresa recibe el dinero del seguro.

Seguro de Socios

Se trata de una póliza que se establece con base en las acciones de cada socio. Cuando algún miembro fallece, sus acciones se reparten, mientras que los herederos reciben una indemnización económica equivalente a lo mencionado en el contrato.

Gastos Médicos Colectivo

Se trata de un seguro que puede otorgar protección a un grupo de personas, siempre y cuando estén relacionados laboralmente y que además se puede extender a quienes dependen económicamente de ellos. La duración de dicha póliza está vigente mientras pertenezca a la colectividad asegurada.

Membresías de Salud

Esta membresía sirve principalmente para tener un monitoreo a la salud de las personas porque ayuda con el pago con precios preferentes de las consultas y estudios, también son útiles para quienes sufrieron un accidente menor. Cabe mencionar que se trata de un servicio preventivo, por lo que suele tener un costo accesible en comparación con un seguro de gastos médicos.

Accidentes Personales

Este seguro sirve como resguardo económico cuando una persona fallece o queda inválida debido a un accidente, por lo que contempla el traslado y los gastos sanitarios. La diferencia con un seguro de vida es que no contempla las enfermedades, solo se hace efectivo en accidentes.

El seguro de accidentes personales es ideal (principalmente) para aquellas personas que tienen trabajos de riesgo, para quienes viajan constantemente, así como a quien cuentan con varias personas a su cargo.