¿Cómo volverse un Agente de Seguros?

Jan 16, 2023
Escrito por:
Araceli Alvarado

Una pregunta que puede surgir para personas interesadas en el área de agencia de seguros es cómo se llega a ser un Agente de Seguros. Se suele tener una idea errónea de lo que significa y cómo se desempeña o si cualquiera puede empezar a vender este tipo de pólizas, al respecto debes saber que existe un proceso que forzosamente se debe seguir para poder desempeñar dicha labor.

¿Qué es un Agente de seguros?

Es una persona física o moral profesional y capacitada, se dedica a mediar la relación entre una institución aseguradora y el cliente que requiere el servicio de protección que representa una póliza de seguros, realizando gestiones comerciales y administrativas para obtener contratos de seguros.

Al ser un servicio con una gran cartera de oportunidades representa también un amplio mercado en el que hay posibilidad de desarrollarse, siempre generando la satisfacción de los clientes.

¿Cómo volverse un Agente de Seguros?

Para empezar, debes estar muy bien informado respecto a todos los trámites y habilidades para lograr una interacción correcta con los clientes y así poder entender sus necesidades. En cuanto a nivel académico se solicita mínimo preparatoria finalizada, además de cumplir los requisitos que establece el Reglamento de Agentes de Seguros y de Fianzas.

Para estudiar sobre el tema algunas aseguradoras ofrecen su propio curso, el cual te ayudará para hacer el examen que hace la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, cabe mencionar dicha prueba se divide por módulos según el rubro que se desea obtener, además que requiere de una calificación mínima de 7.0 para aprobarlo, en caso de sacar más de 8.0 se exenta el modulo. En resumen se deben seguir estos pasos:

  • Tomar un curso sobre los seguros
  • Pagar a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas para tener acceso al examen
  • Tener documentación oficial (INE, comprobante de domicilio, etcétera)
  • Realizar el examen para conseguir la cédula
  • En caso de reprobar algún módulo, se puede volver a pagar para tener otra oportunidad
  • Contratar una póliza de errores y omisiones para garantizar la protección de los agentes
  • Con la cédula, intentar afiliarte a la aseguradora o bróker que deseas

El examen es solo una parte de los requisitos, ya que tampoco se deben tener antecedentes penales; todos estos aspectos existen para regular esta industria, protegiendo y fortaleciendo la confianza del consumidor.

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Si buscas una opción para ejercer tu carrera como agente de seguros, no dudes en contactar con Bikun para brindarte toda la información necesaria y te puedas afiliar con nosotros, donde nos especializamos en seguros de vida y gastos médicos mayores individuales y colectivos.

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Vida Grupo

Esta clase de seguros se contrata para cubrir a un grupo de personas, siendo el caso más frecuente cuando las empresas dan seguro de vida a los empleados, ya sea en caso de muerte natural o accidente, así como invalidez. Una de las mayores ventajas de adquirir este beneficio es que el costo es menor en comparación del que sería para un solo individuo, además que se pude pagar de manera anual o fraccionaria. Los trabajadores también tienen más beneficios porque pueden tener acceso a otro tipo de coberturas, así como la opción de asegurar a su familia, todo mientras se encuentre laborando en la misma empresa.

Cabe mencionar que hay exclusiones, esto hace referencia a los casos que el seguro no cubre, como es el suicidio o intento del mismo, enfermedades prexistentes que no se mencionaron desde el inicio de la inclusión a la póliza o realizar deportes extremos, sólo por mencionar los casos más comunes.

Hombre Clave

El hombre clave es la forma que las personas morales buscan salvaguardar su patrimonio cuando un integrante del equipo alcanza un grado de mayor relevancia; es la manera de mantener un capital suficiente en caso de que dicho individuo no pueda seguir en el proyecto y esto traiga un impacto económico para la empresa.

¿Quién es el hombre clave? Suelen ser un funcionario de alto grado que logran un impacto positivo en las utilidades, socios que participan activamente en la operación, personal que ocupan cargos determinantes en la estructura del equipo o que tengan conocimientos muy específicos y difíciles de sustituir.

Cuando la empresa selecciona al hombre clave, determina una cantidad económica con base en el salario o participación en las utilidades. En caso de que el hombre clave no pueda continuar, ya sea por muerte o invalidez (permanente o por enfermedad grave), la empresa recibe el dinero del seguro.

Seguro de Socios

Se trata de una póliza que se establece con base en las acciones de cada socio. Cuando algún miembro fallece, sus acciones se reparten, mientras que los herederos reciben una indemnización económica equivalente a lo mencionado en el contrato.

Gastos Médicos Colectivo

Se trata de un seguro que puede otorgar protección a un grupo de personas, siempre y cuando estén relacionados laboralmente y que además se puede extender a quienes dependen económicamente de ellos. La duración de dicha póliza está vigente mientras pertenezca a la colectividad asegurada.

Membresías de Salud

Esta membresía sirve principalmente para tener un monitoreo a la salud de las personas porque ayuda con el pago con precios preferentes de las consultas y estudios, también son útiles para quienes sufrieron un accidente menor. Cabe mencionar que se trata de un servicio preventivo, por lo que suele tener un costo accesible en comparación con un seguro de gastos médicos.

Accidentes Personales

Este seguro sirve como resguardo económico cuando una persona fallece o queda inválida debido a un accidente, por lo que contempla el traslado y los gastos sanitarios. La diferencia con un seguro de vida es que no contempla las enfermedades, solo se hace efectivo en accidentes.

El seguro de accidentes personales es ideal (principalmente) para aquellas personas que tienen trabajos de riesgo, para quienes viajan constantemente, así como a quien cuentan con varias personas a su cargo.