La importancia de tener un testamento junto con un Seguro de Vida

Sep 4, 2023
Escrito por:
Mario Guerrero

What’s a Rich Text element?

The rich text element allows you to create and format headings, paragraphs, blockquotes, images, and video all in one place instead of having to add and format them individually. Just double-click and easily create content.

Static and dynamic content editing

A rich text element can be used with static or dynamic content. For static content, just drop it into any page and begin editing. For dynamic content, add a rich text field to any collection and then connect a rich text element to that field in the settings panel. Voila!

How to customize formatting for each rich text

Headings, paragraphs, blockquotes, figures, images, and figure captions can all be styled after a class is added to the rich text element using the "When inside of" nested selector system.

Tener un testamento en conjunto con un seguro de vida es una estrategia inteligente de planificación financiera y sucesoria que puede brindar beneficios significativos tanto para ti como para tus seres queridos. Aquí hay algunas razones clave por las cuales es importante considerar dicha combinación:

  • Distribución de activos: Un testamento es un documento legal que establece cómo se deben distribuir tus activos después de tu fallecimiento. Si tienes un seguro de vida, este dinero generalmente se paga a tus beneficiarios designados. Al tener un testamento en vigor, puedes especificar de manera clara y detallada cómo deseas que se distribuyan esos fondos entre tus beneficiarios. Esto asegura que tus deseos se cumplan y que tus seres queridos reciban lo que tú tenías previsto para ellos.
  • Designación de beneficiarios: En una póliza de seguro de vida, debes designar beneficiarios que recibirán los fondos cuando fallezcas. Si no tienes un testamento, es posible que la distribución de los beneficios del seguro de vida esté sujeta a las leyes de sucesión intestada, lo que podría no reflejar tus deseos. Un testamento te permite complementar estas designaciones de beneficiarios y proporcionar una guía adicional para la distribución de tus activos.
  • Menos conflictos familiares: La ausencia de un testamento puede dar lugar a disputas entre familiares sobre la herencia, especialmente si no queda claro quién debe recibir qué parte de tus activos. Al tener un testamento que detalla tus intenciones, puedes reducir la probabilidad de conflictos y ayudar a mantener la armonía en tu familia durante un momento emocionalmente difícil.
  • Protección para tus seres queridos: El seguro de vida está diseñado para proporcionar apoyo financiero a tus seres queridos después de tu fallecimiento. Un testamento puede complementar este apoyo al garantizar que los activos adicionales que poseas, como propiedades, inversiones o negocios, se distribuyan de acuerdo con tus deseos y de una manera que brinde seguridad financiera a tus beneficiarios.
  • Administración eficiente: Un testamento bien elaborado puede facilitar el proceso de administración de tu patrimonio después de tu muerte. Esto puede acelerar la transferencia de activos y reducir los costos legales y administrativos para tus herederos.
  • Planificación fiscal: La combinación de un seguro de vida y un testamento puede ayudarte a planificar de manera efectiva la carga fiscal que tus herederos enfrentarán. Dependiendo de la jurisdicción y las leyes fiscales locales, un testamento bien estructurado puede minimizar los impuestos sobre la herencia y garantizar que tus activos se utilicen de la manera más eficiente desde el punto de vista fiscal.

Tener un testamento en conjunto con un seguro de vida es esencial para garantizar que tus activos se distribuyan de acuerdo con tus deseos, proteger a tus seres queridos y minimizar posibles conflictos legales y fiscales. Consultar con un abogado o asesor financiero experimentado puede ser una parte importante de este proceso para garantizar que tu plan de sucesión sea sólido y cumpla con tus objetivos financieros y personales.

Si deseas contratar o mejorar tu seguro de vida no dudes en contactar a Bikun, donde te ofreceremos una cotización multiaseguradora, además de costos y condiciones preferenciales.

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.
Cotiza tu Seguro de Vida aquí

Copyright 2024.  CRA Insurance Holdings Agente de Seguros y de Fianzas S.A. de C.V. l Bikun Seguros. Todos los Derechos Resevados

Proporciónanos tus datos

Te contactaremos de manera inmediata!
Oops! Inténtalo de nuevo.

Aviso de Cookies

Nosotros y terceros seleccionados utilizamos cookies o tecnologías similares con fines técnicos y, con su consentimiento, para “interacciones y funcionalidades básicas”, “mejora de la experiencia”, “medición” y “segmentación y publicidad”. Denegar el consentimiento puede provocar que las características relacionadas no estén disponibles. Usted es libre de otorgar, denegar o revocar su consentimiento en cualquier momento. Utilice el botón “Aceptar” para dar su consentimiento al uso de tales tecnologías. Utilice el botón “Rechazar” para continuar sin aceptar.

Vida Grupo

Esta clase de seguros se contrata para cubrir a un grupo de personas, siendo el caso más frecuente cuando las empresas dan seguro de vida a los empleados, ya sea en caso de muerte natural o accidente, así como invalidez. Una de las mayores ventajas de adquirir este beneficio es que el costo es menor en comparación del que sería para un solo individuo, además que se pude pagar de manera anual o fraccionaria. Los trabajadores también tienen más beneficios porque pueden tener acceso a otro tipo de coberturas, así como la opción de asegurar a su familia, todo mientras se encuentre laborando en la misma empresa.

Cabe mencionar que hay exclusiones, esto hace referencia a los casos que el seguro no cubre, como es el suicidio o intento del mismo, enfermedades prexistentes que no se mencionaron desde el inicio de la inclusión a la póliza o realizar deportes extremos, sólo por mencionar los casos más comunes.

Hombre Clave

El hombre clave es la forma que las personas morales buscan salvaguardar su patrimonio cuando un integrante del equipo alcanza un grado de mayor relevancia; es la manera de mantener un capital suficiente en caso de que dicho individuo no pueda seguir en el proyecto y esto traiga un impacto económico para la empresa.

¿Quién es el hombre clave? Suelen ser un funcionario de alto grado que logran un impacto positivo en las utilidades, socios que participan activamente en la operación, personal que ocupan cargos determinantes en la estructura del equipo o que tengan conocimientos muy específicos y difíciles de sustituir.

Cuando la empresa selecciona al hombre clave, determina una cantidad económica con base en el salario o participación en las utilidades. En caso de que el hombre clave no pueda continuar, ya sea por muerte o invalidez (permanente o por enfermedad grave), la empresa recibe el dinero del seguro.

Seguro de Socios

Se trata de una póliza que se establece con base en las acciones de cada socio. Cuando algún miembro fallece, sus acciones se reparten, mientras que los herederos reciben una indemnización económica equivalente a lo mencionado en el contrato.

Gastos Médicos Colectivo

Se trata de un seguro que puede otorgar protección a un grupo de personas, siempre y cuando estén relacionados laboralmente y que además se puede extender a quienes dependen económicamente de ellos. La duración de dicha póliza está vigente mientras pertenezca a la colectividad asegurada.

Membresías de Salud

Esta membresía sirve principalmente para tener un monitoreo a la salud de las personas porque ayuda con el pago con precios preferentes de las consultas y estudios, también son útiles para quienes sufrieron un accidente menor. Cabe mencionar que se trata de un servicio preventivo, por lo que suele tener un costo accesible en comparación con un seguro de gastos médicos.

Accidentes Personales

Este seguro sirve como resguardo económico cuando una persona fallece o queda inválida debido a un accidente, por lo que contempla el traslado y los gastos sanitarios. La diferencia con un seguro de vida es que no contempla las enfermedades, solo se hace efectivo en accidentes.

El seguro de accidentes personales es ideal (principalmente) para aquellas personas que tienen trabajos de riesgo, para quienes viajan constantemente, así como a quien cuentan con varias personas a su cargo.