¿Cuáles son los requisitos que debe reunir un Agente de Seguros?

Feb 2, 2023
Escrito por:
Mario Guerrero

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Un agente de seguros es el guía que tienen las personas a la hora de contratar una póliza como el seguro de vida o gastos médicos mayores, es el que, ya sea de forma individual o mediante una empresa, te tiene que dar el mejor plan posible según tus necesidades, por lo mismo, estos están regularizados y deben de cumplir con ciertos requerimientos.

Requisitos que debe de reunir un Agente de Seguros

  • Contar con cédula profesional emitida por la Comisión Nacional de Seguros y Finanzas
  • Tener una póliza de Errores y Omisiones para garantizar la protección de los agentes mediante su seguridad durante el ejercicio de su profesión
  • Acreditar el examen para obtener la cédula de Agente con mínimo 7.0 de puntaje
  • Presentar la evaluación del inventario de habilidades para determinar el perfil del agente

Habilidades y aptitudes

  • Personalidad
  • Confianza
  • Gusto por el trato con la gente
  • Excelente comunicación
  • Autoestima elevada
  • Agilidad mental
  • Experiencia trabajando en equipo
  • Gusto por las ventas

Respecto a la escolaridad, lo ideal es tener una carrera o preparatoria técnica concluida, relacionado u orientado a las finanzas y desenvolvimiento personal, aunque, el bachillerato concluido también es aceptado.

Hay cursos adicionales que se pueden obtener, la Asociación Mexicana de Agentes de Seguros y Fianzas (AMASFAC), es la asociación más grande e importante en México respecto a este tema.

Por último, te recomendamos, antes de inmiscuirte en el tema, averiguar las tareas que realiza un agente de seguros, cuánto ganan, duración del estudio y/o cursos y si eres apto o si tienes las habilidades y aptitudes mencionadas.

De estar seguro, te sugerimos investigar si te conviene más desarrollarte de forma individual o dentro de la vida empresarial en donde tendrás que acudir a distintas entrevistas de reclutamiento para que te tomen en cuenta. Afiliarte quizá no sea tan complicado, pero una vez dentro, el vender será el verdadero reto.

Consejos para ser un buen Agente de Seguros

  • Buena administración del tiempo
  • Armar una agenda con tu cartera de clientes para recordar renovaciones, citas o pagos
  • Acercamiento social, la comunicación es clave
  • Tener empatía, solo así podrás entender las necesidades de tu cliente
  • Ser persistente, recibirás muchas negativas, pero darse por vencido es la última opción
  • Perseverancia, no siempre tendrás días buenos, pero el trabajo constante te dará estabilidad como vendedor
  • Ser productivo, de trabajar en una empresa, no deberás de quedarte de brazos cruzados si no te dan los suficientes clientes
  • Ser creativo, siempre hay nuevas formas para atraer clientes y que estos contraten lo que les ofrezcas

Te recordamos que en Bikun tenemos un lugar para ti, para que puedas ejercer esta carrera o si deseas especializarte en seguros de vida y gastos médicos mayores, ya sea en el plano individual o empresarial, así que no dudes en contactarnos.

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Vida Grupo

Esta clase de seguros se contrata para cubrir a un grupo de personas, siendo el caso más frecuente cuando las empresas dan seguro de vida a los empleados, ya sea en caso de muerte natural o accidente, así como invalidez. Una de las mayores ventajas de adquirir este beneficio es que el costo es menor en comparación del que sería para un solo individuo, además que se pude pagar de manera anual o fraccionaria. Los trabajadores también tienen más beneficios porque pueden tener acceso a otro tipo de coberturas, así como la opción de asegurar a su familia, todo mientras se encuentre laborando en la misma empresa.

Cabe mencionar que hay exclusiones, esto hace referencia a los casos que el seguro no cubre, como es el suicidio o intento del mismo, enfermedades prexistentes que no se mencionaron desde el inicio de la inclusión a la póliza o realizar deportes extremos, sólo por mencionar los casos más comunes.

Hombre Clave

El hombre clave es la forma que las personas morales buscan salvaguardar su patrimonio cuando un integrante del equipo alcanza un grado de mayor relevancia; es la manera de mantener un capital suficiente en caso de que dicho individuo no pueda seguir en el proyecto y esto traiga un impacto económico para la empresa.

¿Quién es el hombre clave? Suelen ser un funcionario de alto grado que logran un impacto positivo en las utilidades, socios que participan activamente en la operación, personal que ocupan cargos determinantes en la estructura del equipo o que tengan conocimientos muy específicos y difíciles de sustituir.

Cuando la empresa selecciona al hombre clave, determina una cantidad económica con base en el salario o participación en las utilidades. En caso de que el hombre clave no pueda continuar, ya sea por muerte o invalidez (permanente o por enfermedad grave), la empresa recibe el dinero del seguro.

Seguro de Socios

Se trata de una póliza que se establece con base en las acciones de cada socio. Cuando algún miembro fallece, sus acciones se reparten, mientras que los herederos reciben una indemnización económica equivalente a lo mencionado en el contrato.

Gastos Médicos Colectivo

Se trata de un seguro que puede otorgar protección a un grupo de personas, siempre y cuando estén relacionados laboralmente y que además se puede extender a quienes dependen económicamente de ellos. La duración de dicha póliza está vigente mientras pertenezca a la colectividad asegurada.

Membresías de Salud

Esta membresía sirve principalmente para tener un monitoreo a la salud de las personas porque ayuda con el pago con precios preferentes de las consultas y estudios, también son útiles para quienes sufrieron un accidente menor. Cabe mencionar que se trata de un servicio preventivo, por lo que suele tener un costo accesible en comparación con un seguro de gastos médicos.

Accidentes Personales

Este seguro sirve como resguardo económico cuando una persona fallece o queda inválida debido a un accidente, por lo que contempla el traslado y los gastos sanitarios. La diferencia con un seguro de vida es que no contempla las enfermedades, solo se hace efectivo en accidentes.

El seguro de accidentes personales es ideal (principalmente) para aquellas personas que tienen trabajos de riesgo, para quienes viajan constantemente, así como a quien cuentan con varias personas a su cargo.