El análisis de datos para identificar clientes potenciales en seguros

Apr 1, 2024
Escrito por:
Araceli Alvarado

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En el competitivo mundo de los seguros, la identificación de clientes potenciales es crucial para el éxito, como el de cualquier empresa. Con la llegada de la era digital, el análisis de datos se ha convertido en una herramienta invaluable para las compañías de seguros, permitiéndonos identificar y llegar a aquellos clientes que más se beneficiarían de nuestros productos, como los seguros de vida y los gastos médicos mayores.

¿En qué consiste el análisis de datos y cuál es su papel de importancia?

El análisis de datos se refiere al proceso de examinar conjuntos de datos para descubrir patrones, tendencias y relaciones significativas que pueden haber sido utilizadas para la toma de decisión de compra. En el contexto de los seguros, el análisis de datos permite identificar a los clientes potenciales que tienen más probabilidades de necesitar y comprar tus productos, lo que a su vez maximiza el potencial de una campaña de marketing.

¿Cómo utilizar este análisis de datos?

  • Segmentación demográfica: El análisis de datos permite a los agentes de seguros segmentar a la población en función de variables demográficas como la edad, el género, estado civil, nivel educativo y ubicación geográfica. Por ejemplo, los seguros de vida suelen ser más atractivos para personas casadas y con hijos, mientras que los seguros de gastos médicos mayores pueden interesar más a personas mayores de cierta edad.
  • Mejora de la precisión en la segmentación: Puedes segmentar de manera más precisa, lo que permite dirigirse específicamente a aquellos que son más propensos a comprar un seguro de vida o de GMM, esto acompañado con estrategias de marketing.
  • Reducción de costos de adquisición de clientes: Al enfocar sus esfuerzos de marketing y ventas en los clientes potenciales más prometedores, puedes reducir los costos asociados con la adquisición de nuevos clientes.
  • Personalización de productos y servicios: Te permite personalizar tus productos y servicios para satisfacer las necesidades individuales de tus clientes, lo que a su vez mejora la calidad de atención y construye la fidelidad.

El análisis de datos juega un papel fundamental en la identificación de potenciales clientes de seguros de vida y gastos médicos mayores. Al aprovechar eficazmente los datos disponibles, los agentes de seguros pueden mejorar su capacidad para llegar a los clientes adecuados en el momento adecuado.

Si eres asesor de seguros, te especializas en seguros de vida y gastos médicos mayores, no dudes en solicitar una cita para afiliarte a Bikun.

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Vida Grupo

Esta clase de seguros se contrata para cubrir a un grupo de personas, siendo el caso más frecuente cuando las empresas dan seguro de vida a los empleados, ya sea en caso de muerte natural o accidente, así como invalidez. Una de las mayores ventajas de adquirir este beneficio es que el costo es menor en comparación del que sería para un solo individuo, además que se pude pagar de manera anual o fraccionaria. Los trabajadores también tienen más beneficios porque pueden tener acceso a otro tipo de coberturas, así como la opción de asegurar a su familia, todo mientras se encuentre laborando en la misma empresa.

Cabe mencionar que hay exclusiones, esto hace referencia a los casos que el seguro no cubre, como es el suicidio o intento del mismo, enfermedades prexistentes que no se mencionaron desde el inicio de la inclusión a la póliza o realizar deportes extremos, sólo por mencionar los casos más comunes.

Hombre Clave

El hombre clave es la forma que las personas morales buscan salvaguardar su patrimonio cuando un integrante del equipo alcanza un grado de mayor relevancia; es la manera de mantener un capital suficiente en caso de que dicho individuo no pueda seguir en el proyecto y esto traiga un impacto económico para la empresa.

¿Quién es el hombre clave? Suelen ser un funcionario de alto grado que logran un impacto positivo en las utilidades, socios que participan activamente en la operación, personal que ocupan cargos determinantes en la estructura del equipo o que tengan conocimientos muy específicos y difíciles de sustituir.

Cuando la empresa selecciona al hombre clave, determina una cantidad económica con base en el salario o participación en las utilidades. En caso de que el hombre clave no pueda continuar, ya sea por muerte o invalidez (permanente o por enfermedad grave), la empresa recibe el dinero del seguro.

Seguro de Socios

Se trata de una póliza que se establece con base en las acciones de cada socio. Cuando algún miembro fallece, sus acciones se reparten, mientras que los herederos reciben una indemnización económica equivalente a lo mencionado en el contrato.

Gastos Médicos Colectivo

Se trata de un seguro que puede otorgar protección a un grupo de personas, siempre y cuando estén relacionados laboralmente y que además se puede extender a quienes dependen económicamente de ellos. La duración de dicha póliza está vigente mientras pertenezca a la colectividad asegurada.

Membresías de Salud

Esta membresía sirve principalmente para tener un monitoreo a la salud de las personas porque ayuda con el pago con precios preferentes de las consultas y estudios, también son útiles para quienes sufrieron un accidente menor. Cabe mencionar que se trata de un servicio preventivo, por lo que suele tener un costo accesible en comparación con un seguro de gastos médicos.

Accidentes Personales

Este seguro sirve como resguardo económico cuando una persona fallece o queda inválida debido a un accidente, por lo que contempla el traslado y los gastos sanitarios. La diferencia con un seguro de vida es que no contempla las enfermedades, solo se hace efectivo en accidentes.

El seguro de accidentes personales es ideal (principalmente) para aquellas personas que tienen trabajos de riesgo, para quienes viajan constantemente, así como a quien cuentan con varias personas a su cargo.